זה מה שמחכה לך בקורס:
18 פרקים ממוקדים שבהם תלמד איך לנהל תקציב בצורה חכמה, איך לבנות תכנית כלכלית מותאמת אישית, איך להשקיע נכון ואיך להתחיל לייצר הכנסה פסיבית.
פרק 1 - ההיסטוריה של הכסף
- מהו כסף?
- מה מביא לכסף את ערכו?
- איך הפך הכסף למה שהוא עם השנים?
פרק 2 - יסודות הפיננסים
- מהי אינפלציה
- ריבית בנק ישראל
- בנקים - איך הם עובדים ומה האינטרס שלהם?
- ריבית ותשואה - הבסיס לכל העולם הפיננסי
פרק 3 - השקעות
- למה חייבים להשקיע - יצירת מקורות הכנסה שלא תלויים בזמן שלנו
- אפקט הריבית דריבית
- הפונטציאל של השקעות לטווח ארוך
- ארבעת המצבים הכלכליים העיקריים
פרק 4 - פנסיוני
- קרן פנסיה - הפקדות מעסיק, הפקדות עובד, איך עובד המנגנון, ביטוחים וכו'
- קרן השתלמות
- חשיבות מסלולי ההשקעה ודמי הניהול
- איך אני יכול לדעת מה תהיה הקצבה שלי בפרישה? דוגמא מספרית
- הבדל בחיסכון העתידי בין שתי אופציות חיסכון - דמי ניהול ומסלולי ההשקעה
פרק 5 - שוק ההון
- מה זה שוק ההון?
- קרן כספית, מניות ואגרות חוב
- מדדים וקרנות סל
- יתרונות וחסרונות של שוק ההון
- קופת גמל להשקעה
- פוליסת חיסכון
- תיק השקעות עצמאי
- קרנות סל מחקות מדדים
- דוגמא מספרית - פוטנציאל השקעה בקרנות סל מחקות מדדים
פרק 6 - נדל"ן
- דירה ראשונה ויחידה בישראל
- דירה שנייה בישראל
- יתרונות בנדל"ן
- ממה מרוויחים בנדל"ן
- סוגי עסקאות נדל"ן
- איך לתכנן עסקת נדל"ן
- עסקה לדוגמא - דוגמא מספרית
- שיפור דיור
- דירה למגורים מול מגורים בשכירות והשקעת הכסף
פרק 7 - משכנתא
- יסודות המשכנתא
- ריבית - סוג ריבית ואחוז ריבית
- מדד המחירים לצרכן
- לוח סילוקין
- עמלת פירעון מוקדם
- 3 מסלולי הריבית העיקריים
- בניית תמהיל נכון וניהול סיכונים
- מגבלות בנק ישראל
- טעויות נפוצות בלקיחת משכנתא
- אישור עקרוני וחשיבותו
פרק 8 - המערכת הפיננסית: בנקים וחברות האשראי
- דירוג אשראי והחשיבות שלו
- מה יכול להוריד את דירוג האשראי?
- איך לשפר את דירוג האשראי?
- להתנהל בצורה נכונה מול הבנקים
- תעודת זהות בנקאית
- חיוב קבוע באשראי
- סקר שוק ומיקוח
פרק 9 - הלוואות
- בסיס הלוואות - קרן וריבית
- הלוואה טובה מול הלוואה רעה
- מה צריך לעשות לפני לקיחת הלוואה
- דירוג הלוואות - מהטובה לגרועה ביותר
- הזמן הטוב ביותר לקחת הלוואה
- סוגי החזר - שפיצר, בלון חלקי ובלון מלא
- לוח סילוקין
- ממה להיזהר כשלוקחים הלוואה
פרק 10 - כלכלת הבית ותזרים חודשי
- חשיבות התזרים החודשי והפוטנציאל שלו
- ניתוח הוצאות קבועות והוצאות משתנות
- הבנת הפער בין הרצוי למצוי
- הוראת קבע - שלם קודם לעצמך
- הגדרת יעדים ברורים ומדויקים ומדידה
- מעקב חודשי
- הגדלת הכנסות
פרק 11 - קריפטו
- מבוא לעולם הקריפטו
- מטבעות שחייבים להכיר
- ביטקוין
- איתריום
- יתרונות של שוק הקריפטו
- חסרונות של שוק הקריפטו
- איך משקיעים בקריפטו?
- ניהול סיכונים נכון
פרק 12 - ניהול סיכונים
- מבוא לניהול סיכונים
- השלבים בתהליך ניהול סיכונים
- זיהוי סיכונים - סיכונים אישיים, סיכונים פיננסים, בריאותיים וכו'
- הערכת הסיכונים
- פעולות - מניעה, גידור, העברה, הפחתה/הגבלה
- קרן חירום
פרק 13 - עבודה ותלושי שכר
- איך לקרוא את תלוש השכר?
- מה עושים במעבר או סיום עבודה?
- סעיף 14
- פיצויי פיטורין
- הפרשות לפנסיוני
פרק 14 - מינוף: עושים כסף מכסף של אחרים
- יסודות המינוף
- נדל"ן - דוגמה קלאסית למינוף
- היתרונות במינוף
- נכסים פנסיונים ככלי למינוף
- מינוף דירה - להוציא כסף מהקירות
- איך בודקים האם מינוף מתאים עבורי?
פרק 15 - בניית תכנית פיננסית: שלב א' - תשתית
- למה חשוב להגדיר תכנית ואיך רובנו מתנהלים בדרך כלל?
- איך מגדירים יעדים פיננסים?
- מטרה פיננסית לדוגמא
- איך בוחרים את תשואת המטרה? טווח קצר, בינוני וארוך
פרק 16 - בניית תכנית פיננסית: שלב ב' - אסטרטגיית השקעות
- מוצרי ההשקעה הרלוונטים - פיקדון / כספית , שוק ההון, נדל"ן , אלטרנטיבי
- שימוש בחשבון ריבית דריבית
- עבודה עם ההון העצמי והתזרים החודשי
- כלליים בסיסיים - פיזור, ניהול סיכונים וכו'
- בניית אסטרטגיית השקעות מלאה
פרק 17 - כסף על הרצפה, רק להרים!
- החזרי מס
- הפקדות לפנסיוני בתלוש השכר - שכר מבוטח, הפקדות לפיצויים וכו'
- קרן השתלמות - לדרוש!
- דמי ניהול גבוהים ומסלולי השקעה לא מתאימים בפנסיוני
- כסף בעו"ש - פשוט להעביר לקרן כספית
- מיחזור הלוואות יקרות
- עמלות בכרטיסי אשראי ובבנקים
- מיחזור משכנתא
פרק 18 - עצמאות כלכלית ופרישה מוקדמת: זה לא חלום!
- מה זה עצמאות כלכלית?
- הכנסות פאסיביות
- חישוב מדויק - כמה כסף אצטרך כדי לפרוש?
- מיקסום קרן הפנסיה כשלב ראשון
- שימוש בקרן ההשתלמות לפרישה מוקדמת
- דוגמא מספרית מלאה לתכנון יציאה לעצמאות כלכלית מוקדמת
רגע, יש עוד!
בהצטרפות תקבל גם כמה בונוסים ייחודיים
שיעזרו לך ליישם את הידע ולבנות תכנית פיננסית מותאמת אישית לחיים שלך.
קובץ לניהול כלכלת הבית
קובץ לבניית תכנית פיננסית
שיעורים מוקלטים הזמינים לצפייה מיידית 24/7, מכל מכשיר ובכל מקום