כמתכנן פיננסי מוסמך או CFP אני פוגש לא מעט זוגות צעירים שמרגישים שהנושא הכלכלי הופך למעין חידה בלתי פתורה עבורם, בטח בתחילת דרכם בחיים בשלב קבלת ההחלטות. 

הם שואלים אותי מה זה CFP בכלל? למה זה חשוב? איך נדע שאנחנו בוחרים את האדם הנכון שילווה אותנו בדרך הכלכלית שלנו? ומה בעצם הופך מישהו למוסמך בתחום הזה? אז בואו נעשה קצת סדר.

מה זה CFP?

 Certified Financial Planner או בקיצור CFP הוא תואר מקצועי בינלאומי שמעניק הכרה לאדם כמתכנן פיננסי מקיף. זה לא סתם עוד שם או תואר, אלא הסמכה שמבטיחה שהמתכנן עבר הכשרה בינלאומית ומעמיקה, עמד בבחינות קפדניות ועומד בסטנדרטים מחמירים של אתיקה ומקצועיות. 

עבורי, הבחירה להפוך למתכנן פיננסי מוסמך CFP נבעה מהרצון להעניק ללקוחותיי שירות ברמה הגבוהה ביותר, כזה שמבוסס על ידע מקיף, ניסיון ובעיקר – אחריות מקצועית שלקחתי על עצמי שמי שהולך לדאוג לכספים שלהם ולהוביל אותם אל עבר הגשמת החלומות שלהם.

למה זה חשוב עבורכם שהמתכנן הפיננסי יהיה גם CFP?

כשאתם בוחרים מתכנן פיננסי, אתם בעצם מפקידים בידיו את אחד התחומים הכי משמעותיים בחיים שלכם. מדובר כאן בהרבה יותר ממספרים ונתונים! אחרי הכול, התנהלות כלכלית הולכת יד ביחד עם החלומות שלכם, הביטחון המשפחתי שלכם והעתיד שאתם בונים יחד. אתם עובדים כ״כ קשה עבור הכסף שלכם – כדאי שתפקידו מישהו מספיק אחראי ומקצועי על הנושא הזה, נכון?

מתכנן מוסמך CFP  הוא איש מקצוע שיש לו את הכלים והידע להבין את המורכבות הזו. בזכות זאת, הוא עוזר לתכנן תוכנית שמותאמת בדיוק לכם יחד איתכם באמצעות פעולות חכמות בטווח הקצר, שיבטיחו שתגשימו את היעדים שלכם בטווח הארוך.

קריטריונים לזיהוי מתכנן פיננסי מוסמך CFP

• תעודת CFP – קודם כל בקשו לראות את ההסמכה. זהו סימן ההיכר הכי בסיסי של כל מתכנן מוסמך. כנראה שהתעודה גם תהיה תלויה במשרד שלו.
  
• ניסיון מעשי – אל תהססו לשאול על הרקע והניסיון המקצועי. תכנון פיננסי טוב מגיע עם פרקטיקה ויכולת ליישם ידע במציאות. בדקו שאותו מתכנן גם עבד ויש לו ניסיון עם אנשים בסטטוס דומה לשלכם.
  
• המלצות מלקוחות  -דברו עם אנשים שעבדו איתו בעבר. זה יכול לתת לכם מושג על סגנון העבודה והתוצאות שהוא משיג – וכמובן שוב, על הסטטוס של אותם אנשים.
  
• גישה הוליסטית – מתכנן טוב לא יתמקד רק באלמנט אחד של התמונה הכלכלית שלכם, אלא ייקח בחשבון את כלל ההיבטים – הכנסות, הוצאות, חיסכון והשקעות ועוד, ויעזור לכם להבין איך הכל משתלב יחד.

ומה הלאה?

אם אתם מרגישים שצריך לעשות סדר במצב הכלכלי שלכם, אם יש לכם חלומות שאתם רוצים להגשים או פשוט זקוקים למישהו שילווה אתכם בצורה מקצועית ורגישה, אני כאן בשבילכם. 

תכנון פיננסי הוא לא רק מקצוע עבורי – זו שליחות. ברחבי האתר תוכלו לקרוא עוד עליי, לראות איך אני עובד ולהתחיל את הצעד הראשון במסע הכלכלי שלכם ברגל ימין בפגישת צ׳ק אפ פיננסי.

אז קדימה, בואו נצא לדרך יחד.