מחפשים דמות מקצועית שאפשר לבנות עליה כשאתם מתכננים יחד את העתיד הפיננסי? כזוג צעיר וירוק בשוק הפיננסים טבעי מאוד שתרצו לבחור יחד איש מקצוע מוסמך שילווה אתכם לניהול תקציב זוגי ומשפחתי מדויק, לניהול השקעות מיטבי ולבניית עתיד כלכלי יציב ביחד. אז איך בוחרים מתכנן פיננסי מוסמך ®CFP? אני, ניב לגזיאל, כאן כדי להסביר איך ייעוץ פיננסי יכול להוות את המפתח להצלחה הכלכלית שלכם, ואיך לבחור את המתכנן הפיננסי המתאים ביותר לצרכים שלכם.

מהו מתכנן פיננסי ®CFP ולמה כדאי לעבוד איתו?

מתכנן פיננסי מוסמך, הידוע גם כ -CFP (® (Certified Financial Planner הוא מומחה בעל הסמכה בתחום התכנון הפיננסי. ההסמכה נחשבת לאחת התעודות היוקרתיות ביותר בעולם הפיננסים והיא מוענקת למי שעברו הכשרה מקיפה, עמדו בבחינות קפדניות ועברו התמחות מעשית.

מתכנן פיננסי מוסמך הוא מומחה שיכול לסייע לכם בבניית תוכניות כלכליות מותאמות אישית, המיועדות לעזור לכם להשיג יעדים כמו רכישת דירה, חיסכון לפנסיה או השקעות לטווח הארוך.

התהליך כולל:

• ניתוח מעמיק של המצב הכלכלי שלכם: הכנסות, הוצאות, חסכונות ונכסים.
• הגדרת מטרות לטווח הקצר והארוך.
• פיזור סיכונים ובחירת אפיקי השקעה מתאימים.
• מעקב מתמיד והתאמות בהתאם לשינויים בחיים.

מתכנן פיננסי עוזר לכם להימנע מטעויות יקרות ולהפיק את המקסימום מהכסף שלכם.

היתרונות בעבודה עם מתכנן פיננסי מוסמך

1. תכנון מותאם אישית

כל זוג או תא משפחתי, הוא עולם בפני עצמו. יועץ פיננסי מקצועי לא 'ימרח' אתכם עם תוכניות שלא מתאימות לאופי ולמצב הכלכלי שלכם ולא ימכור לכם חלומות על עתיד כלכלי מזהיר, אלא יתאים תוכנית אישית למטרות, ליכולות ולשאיפות שלכם – כך שתרגישו בטוחים בהחלטה ובתהליך במאה אחוז.

2. פיזור סיכונים והגדלת התשואה

באמצעות בניית תיק השקעות מגוון ומחושב (שוב, בהתאם ליכולות ולשאיפות שלכם), תוכלו להקטין סיכונים ולהגדיל את הרווחים לאורך זמן – מה שדי מורכב לבצע באופן עצמאי ללא עזרתו של מתכנן פיננסי מוסמך ®CFP בעל ניסיון רב בתחום.

3. שקט נפשי

כשהכסף שלכם נמצא בידיים טובות ואתם נותנים אמון במתכנן הפיננסי שמכבד את הצרכים שלכם גם כבני זוג וגם כישויות נפרדות, יש לכך השלכות חיוביות על מערכת היחסים ביניכם ועל הרוגע הנפשי של כל אחד מכם.

איך לבחור מתכנן פיננסי מומלץ?

שאלו את המתכנן הפיננסי מה רמת ההכשרה שעבר ואיפה צבר ניסיון

וודאו שהמתכנן הפיננסי הוא בעל הסמכה וניסיון בתחום. בדקו אם יש לו רקע מקצועי מתאים והמלצות מלקוחות קודמים, ובעיקר – שימו לב מה הפרופיל של אותם לקוחות, אם הם בערך בטווח הגיל שלכם? איך נראה התא המשפחתי? נתונים אלו יכולים להצביע על היכולת של אותו מתכנן פיננסי לעזור גם לכם.

בדקו מה רמת השקיפות והמחויבות אותה מציע היועץ ללקוחותיו

מתכנן פיננסי אמין יפעל בשקיפות מלאה, יסביר לכם מבראשית את תהליך העבודה מולו, מה הם השלבים שאתם הולכים לעבוד יחד בדרך לבניית התכנית שלכם וכמובן – יהיה פתוח לגבי העלויות והעמלות שתשלמו במהלך התהליך.

וודאו כי המתכנן משתמש בכלים פיננסיים מתקדמים

מתכנן פיננסי מקצועי ישתמש בכלים חדשניים ותוכנות לתכנון מותאם אישית בדיור עבורכם, שיעזרו לכם להבין את התמונה הכלכלית ולתכנן נכון את המסלול שלכם יחד איתו. 

שימו לב שהיועץ המוסמך מבין את הצרכים הפיננסיים שלכם עד הסוף

וודאו שהמתכנן מבין את המטרות האישיות שלכם – בין אם זה חיסכון לדירה, חופשה או לימודים. בסוף, הגעתם אליו כדי להגשים חלום ומטרות משותפות, אם אין הבנה מצידו לגבי אותם חלומות (או שהוא מנסה להטות את החלומות שלכם לכיוון אחר), זהו פער שאולי לא תוכלו לסגור עליו בהמשך בקלות.

שאלות שחשוב לשאול לפני שבוחרים מתכנן פיננסי

• מה הניסיון שלך בתכנון פיננסי?
• האם יש לך הכשרות או הסמכות בתחום?
• כיצד אתה מתמחר את השירותים שלך?
• באילו כלים וטכנולוגיות אתה משתמש כדי לעזור ללקוחות ליישם את התוכנית הפיננסית?
• האם תוכל להראות לי דוגמאות לתוכניות פיננסיות שבנית בעבר?

תכל'ס, איך מתחילים?

1. פגישה ראשונית: צרו קשר לתיאום פגישת צ׳ק אפ פיננסי שבה נגדיר את הצרכים והמטרות שלכם.
2. בניית תוכנית מותאמת אישית: אני כאן כדי ליצור עבורכם תוכנית שתתאים לחלומות הכלכליים שלכם.
3. מעקב ועדכון מתמיד: אפגש אתכם אחת לתקופה כדי לוודא שהתוכנית ממשיכה לשרת אתכם בצורה מיטבית.

אני כאן בשבילכם!